中國人民銀行9月30日發(fā)出通知，通過(guò)加強賬戶(hù)實(shí)名制和轉賬管理、強化可疑交易監測等辦法，防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙。
央行發(fā)布的關(guān)于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪的相關(guān)通知要求，自12月1日起，同一個(gè)人在同一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)Ⅰ類(lèi)戶(hù)（具有全功能的銀行結算賬戶(hù)）。為方便個(gè)人異地生產(chǎn)生活需要，銀行對本行行內異地存取現、轉賬等業(yè)務(wù)收取異地手續費的，應當三個(gè)月內實(shí)現免費。
通知要求，暫停涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人名下所有賬戶(hù)的業(yè)務(wù)。建立對買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)、冒名開(kāi)戶(hù)的懲戒機制。銀行和支付機構可以拒絕可疑開(kāi)戶(hù)。嚴格聯(lián)系電話(huà)號碼與身份證件號碼的對應關(guān)系。
在加強轉賬管理方面，通知要求，自12月1日起，向存款人提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。
央行有關(guān)負責人說(shuō)，電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪中近一半受害人是在不法分子誘騙下，通過(guò)自助柜員機（ATM）向詐騙賬戶(hù)轉賬。通知規定，自12月1日起，除向本人同行賬戶(hù)轉賬外，個(gè)人通過(guò)ATM轉賬的，發(fā)卡行在受理24小時(shí)后辦理資金轉賬，個(gè)人在24小時(shí)內可以向發(fā)卡行申請撤銷(xiāo)轉賬。這一措施是特定階段、特殊情況下采取的針對性措施，有助于將資金阻截在被詐騙分子轉移之前。
通知還要求，強化可疑交易監測，健全緊急止付和快速凍結機制，加大對無(wú)證機構的打擊力度，建立責任追究機制。
央行有關(guān)負責人表示，通知規定的管理措施將有效防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪，但不可避免也會(huì )對公眾已有的一些支付習慣產(chǎn)生影響。希望公眾能夠主動(dòng)清理本人名下的銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)，積極配合開(kāi)展身份核實(shí)。（劉錚 王文迪）
